Даже законопослушные клиенты могут случайно вызвать подозрения. Центральный банк России опубликовал памятку о том, как снизить риск блокировки карты или счёта из‑за подозрительных переводов. Причинами ограничений могут стать как проблемы с налогами или бизнесом, так и попадание в мошеннические схемы. ЦБ советует не переводить деньги незнакомым людям, не пользоваться услугами нелегальных казино, пиратских сайтов и анонимных криптообменников. Также нельзя передавать карту или доступ в онлайн‑банк третьим лицам. Если деньги поступили на карту «по ошибке», возвращать их самостоятельно не стоит — правильнее обратиться в банк, чтобы он провёл обратный перевод. При оплате товаров и услуг перевод рекомендуется сопровождать указанием назначения платежа. В случае изменения персональных данных — фамилии, телефона, адреса — необходимо сообщить об этом банку. Индивидуальным предпринимателям и владельцам бизнеса ЦБ напоминает о важности прозрачного ведения дел и своевременной уплаты налогов. Если же карта или счёт всё‑таки оказались заблокированы, банк обязан объяснить причину со ссылкой на закон. При ограничениях по 115‑ФЗ (закону о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём) клиенту нужно уточнить у банка основание блокировки и предоставить запрошенные документы. Если банк отказывается пересмотреть решение, можно обратиться в Межведомственную комиссию через интернет‑приёмную ЦБ. Если ограничение наложено по 161‑ФЗ (закону о национальной платёжной системе), это значит, что реквизиты клиента попали в базу данных Банка России «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиентов». В таком случае решение можно обжаловать, обратившись в другой банк или напрямую в ЦБ через интернет‑приёмную. Lego показала самый дорогой набор в истории — «Звезду смерти» за 1 000 долларовApple готовит ИИ-поисковик для Siri: альтернатива ChatGPT и Perplexity уже в разработке
Источник: lifehacker.ru